مقاله «Fraud Detection: An Ultimate Guide for Protecting & Preventing Fraud» ابتدا به دو پرسش اساسی پاسخ می‌دهد: «تشخیص تقلب چیست؟»، «پیشگیری از تقلب چیست؟» نویسنده این مقاله سپس با مقایسه این دو مقوله تفاوت‌های آنها را آشکار می‌کند. از جمله تفاوت‌های این دو مقوله می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- پیشگیری اقدامی پیش‌دستانه است و شامل برداشتن گام‌هایی برای اجتناب از تقلب می‌شود. تشخیص اقدامی واکنشی است و شامل شناسایی فعالیت متقلبانه می‌شود.
- پیشگیری به این دلیل موثر است که از اشتباه‌های متقلبان بهره می‌برد. تشخیص هم مهم است چراکه به شما امکان اقدام فوری می‌دهد.
- در پیشگیری، همه داده‌های دردسترس درمورد کاربر، دستگاه، تراکنش، نحوه انتقال داده، فرستنده، منشا و زمان ایجاد آن بررسی می‌شود. در تشخیص، به‌دنبال الگوهایی در داده‌ها می‌گردیم که نشان‌دهنده تقلب هستند.
این مقاله در ادامه به روندهای تقلب در سال 2023 اشاره می‌کند. این روندها به شرح زیر هستند:
- تقلب به‌واسطه گسترش فناوری دیجیتال همچنان درحال افزایش است.
- متقلبان برای فرار از شناسایی توسط تمهیدات پیشگیری از تقلب مرسوم از شیوه‌های پیچیده‌تر استفاده می‌کنند.
- حملات به ایمیل‌های تجاری همچنان رو به افزایش است.
- شیوه‌های پرداخت جایگزین و کریپتوکارنسی پیچیدگی‌ها را بیشتر می‌کنند.
این مقاله در ادامه به این پرسش‌ها پاسخ می‌دهد که تقلب چطور اتفاق می‌افتد و چطور می‌توانیم از خودمان دربرابر تقلب محافظت کنیم.
همچنین نویسنده مقاله پنج شیوه برتر در تشخیص و پیشگیری از تقلب را معرفی می‌کند:
- شناسایی تهدیدهای بالقوه تقلب
- پیاده‌سازی هوش مصنوعی
- حسابرسی و نظارت پیوسته بر تهدیدهای تقلب
- آموزش به سازمان درباره سیستم تشخیص تقلب‌تان
- بازبینی منظم پروفایل‌های تقلب
منبع: